根据《厦门市人民政府办公厅关于印发涉众型经济金融风险防范处置专项工作方案的通知》（厦府办〔2018〕177号）、《2020年厦门市涉众型经济金融风险专项排查整治工作方案》、《厦门市集美区人民政府办公室关于印发涉众型经济金融风险防范处置专项工作方案的通知》（集府办〔2020〕25号）精神，为落实排查预防和稳控化解涉众型经济金融风险工作，现结合我街道实际，制定2020年杏滨街道涉众型经济金融风险专项排查整治工作方案如下：

　　一、工作目标

　　通过对各社区、各领域，包含互联网金融、投资理财、交易平台、销售返利、电子商务、传销等在内的涉众型经济金融风险隐患开展一次“排查全覆盖、处置硬措施、风险软着陆”的排查整治工作，摸清全街道涉众型经济金融风险情况，及时控制潜在风险苗头，分类稳妥处置一批风险线索，进一步净化辖内市场环境，切实维护辖区经济金融安全和社会秩序稳定。

　　二、工作原则

　　（一）突出重点、摸清底数。以重点领域、重点区域风险为目标，认真摸排，既要摸清重大涉非企业风险规模，又要摸透案件多发的重点领域、重点区域风险情况，争取做到对本辖区、本行业、本系统总体风险情况心中有数。

　　（二）标本兼治，完善机制。既针对当前的案件形势，制定出台短期有效的防范措施，又要着眼于长期谋划，完善体制机制，加强监管，建立健全早防、早识、早治的长效机制。

　　（三）稳妥处置，维护稳定。既要依法依规，讲究策略，积极作为，又要因地制宜，分类化解处置，避免引发处置风险的风险。工作中要坚持法治思维和底线思维，把握风险防范化解主动权，守住风险底线。

　　三、工作任务

　　（一）落实准入和招商审核机制。不从事金融活动的企业，在市场监管部门注册的名称和经营范围中原则上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“资产管理”“理财”“基金”“基金管理”“投资管理”“财富管理”“股权投资基金”“网贷”“网络借贷”“P2P”“股权众筹”“互联网保险”“支付”“互助”“相互”“养老保险”“小额贷款”“网络小贷”“网络小额贷款”“融资担保”“典当”等字样。确需使用或包含上述字样的企业迁入集美区时，应由街道财经办报区金融办联合集美公安分局、区市场监管局、各行业主管部门会商同意。杏林市场监督所可以根据相关部门要求，按季度筛选在名称和范围中选择上述字样的企业（包括存量企业和新注册企业），将此类企业注册信息及时推送给街道财经办、杏滨派出所及马銮湾派出所，将其列入重点监管对象，及时发现识别企业未经批准和备案从事金融活动的风险，视情况采取整治措施。

　　（二）全面开展风险摸排。一是线上大数据搜集。综合运用大数据、人工智能、资金异动监测、社会化网格管理、非现场监测等技术手段，配合区金融办整合各部门线上线下关于企业的人员信息、经营信息、资金信息、舆情信息等，拓宽举报渠道，发动群众广泛参与，逐步形成上下左右联动、线上线下结合，集合情报采集分析和疑点识别处置全流程的监测预警体系。二是线下拉网式摸排。各社区、各有关部门要及时制定本辖区、本领域的实施方案，充分调动行业主（监）管部门、行业协会、金融机构、社区村组、企业、媒体、公众等各方面力量，紧盯重点领域、重点业态、重点地域，特别是类金融、电子商务等较为集中的楼宇群，以及高新技术企业、互联网企业等新兴业态企业及利用虚拟地址注册企业较为集中及案件新发数量较大的园区。采取互联网排查、社会面清查、行业排查、资金异动排查、网格员排查、委托第三方专业机构排查、媒体和公众监督等多种方式，开展全覆盖、有重点的风险摸排。原则上，有明确主（监）管部门的企业由相应监管部门单独组织摸底排查；未明确主（监）管部门的企业，由街道财经办组织由各社区、派出所、市场监管、商务及第三方专业机构等组成的排查队伍开展摸底排查，对存在风险的企业按照所属行业领域或其业务行为特征向相应主（监）管部门移送线索进行再次核查。

　　（三）分类处置化解风险。各社区、各部门应根据风险排查结果，按区域、领域分类建立风险线索清单，结合现场检查和非现场监测，建立风险排查整治台账。综合涉众广、金额大、扩张迅速及资金链紧张等因素，筛选建立重点风险线索台账，并动态更新整改措施、整改时间和处理结果，定期报送街道财经办汇总。对发现的涉众型经济金融风险线索，区分问题性质和轻重缓急，重大风险应及时报街道财经办，街道财经办及时上报区金融办，整合公安、市场监管、商务、金融等多种监管手段，强化风险联动综合处置，争取在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。对纳入管理台账的重点风险线索，要审慎评估研判，合理安排时间窗口，一线索一策，稳妥有序整治，确保精准“排雷”。对风险积聚的重点行业、地域，要加强风险提示和挂牌整治，发现一些苗头性、倾向性风险点，及时面向公众发布预警提示。

　　（四）及时采取稳控措施。一是依法查处。对涉众型经济金融的查处工作要坚持化解为主、打击为辅的策略，妥善处置，为问题化解提供时间和空间。对涉嫌违法犯罪的，要按照“行政执法与刑事司法衔接”的工作机制，对已构成犯罪，可能带来更严重后果的，及时移送有权机关查处打击，第一时间控制涉案人员、查封冻结涉案资产，努力实现政治效果、法律效果和社会效果的统一。二是舆情管控。各社区、各部门要密切配合，多措并举，采取“组合拳”科学应对舆情，要研究统一的信访答复口径和新闻通稿，及时主动发声，积极正面引导网络舆情；要主动向上汇报衔接，争取支持，及时有效处置负面舆情。三是群体性事件应对。要依法依规，严守稳定底线。对于非法组织、牵头闹事或者寻衅滋事者，相关部门要果断回应，公安部门要依法依规严厉处置，坚决打击，绝不能含糊应对，导致事态扩大。

　　（五）建立健全长效机制。要立足当前着眼长远，既要深化排查成果运用，妥善解决线索整治问题，有效消化存量，切实把风险降下来，也要深入研究分析重点行业、地域存在的共性问题，切实抓好源头治理。进一步健全完善行业监管、广告治理、监测预警、打早打小等长效工作机制，推进涉众型经济金融风险全链条综合治理。健全常态化宣传机制，进一步拓宽举报奖励渠道，开展多层次、全方位、广覆盖的宣传活动，上下合力、同频共振，推动宣传活动取得新的更大成效，引导社会公众不断增强法制观念。

　　四、职责分工

　　（一）街道综治办：负责统筹指导辖区属地维稳工作，应对涉众型经济金融领域的群体性事件；将本次排查整治工作纳入年度综治考评，并加强督导。

　　（二）街道财经办：按照区金融办要求开展小额贷款、典当、融资担保、商业保理、地方资产管理、交易场所等地方金融机构及网络借贷平台等领域的排查整治工作，牵头开展防范和处置非法集资工作。配合区商务局对单用途商业预付卡、直销、电子商务平台、批发零售等行业领域的排查整治工作；统筹做好工作经费保障。

　　（三）杏林市场监督所：牵头做好广告内容监管、网络交易、打击传销等专项工作；会同各主（监）管部门做好各类高风险企业的市场准入及信息变更管理；向各主（监）管部门提供市场部门日常监管中存在非法广告及经营异常的市场主体信息，以及由各主（监）管部门提出具体筛选需求的市场主体信息。

　　（四）建设站：配合区建设与交通局做好涉房地产（包括房地产开发、经纪、中介等机构）领域的排查整治工作。将金融风险专项排查及线索举报情况列入物业公司考核内容，鼓励引导物业公司进行风险排查及线索举报。

　　（五）街政办：配合区农业农村局开展各类涉农企业、互助合作组织领域的排查整治工作；配合区民政局开展养老服务领域的排查整治工作；配合区教育局开展校园及周边教育辅导、教育培训领域的排查整治工作。

　　（六）杏滨派出所、马銮湾派出所：配合各部门、各社区开展风险排查整治；依法打击涉众型经济犯罪。

　　（七）街道党政办：配合区相关部门开展涉众型、高风险的，具有充值、支付等电信增值业务的企业网站及APP的排查整治工作；配合市、区相关部门对已发现的高风险企业网站及APP，依法进行关停等处置。

　　（八）各社区：结合本辖区实际，制定细化落实方案，针对重点区域开展排查，采取措施处置化解风险，维护辖区稳定。

　　（九）其他各有关部门：根据部门职责，全力支持做好排查整治工作。

　　五、进度安排

　　各社区、各部门要按照上述工作任务和要求，提前筹划部署各项工作有序开展。

　　（一）动员部署阶段（6月上旬）：根据区市场监管局提供的关键字筛选及存在非法广告内容、经营异常的市场主体名单及区金融办要求，街到根据实际，组建排查队伍、组织人员培训、安排各项保障。

　　（二）排查整治阶段（6月上旬至7月下旬）：集中开展排查整治工作，各社区、各部门于每月最后一个工作日向街道财经办报送高风险线索统计表（附件2）及阶段性工作小结，街道财经办汇总后报市区融办。

　　（三）分类处置阶段（6月上旬至7月下旬）：配合区相关部门及时采取有效措施，分类处置、稳控化解风险，并及时向区金融办报告风险处置进展情况。

　　（四）总结提升阶段（7月下旬至8月上旬）：各社区、各部门于8月1日前向街道财经办报送排查整治总体情况统计表（附件3）及工作总结，并逐步建立风险排查工作长效机制。街道财经办于8月15日前汇总后报送市金融监管局。

　　六、工作要求

　　（一）加强组织领导。各社区、各有关部门切实增强责任感和使命感，强化主体责任意识，压实属地责任和部门责任，从坚决打好防范化解重大风险攻坚战的高度和全局出发，周密组织部署。工作中既要坚持问题导向，配合区相关部门下决心快速处置一批紧迫、突出的风险点，也要坚持稳中求进，讲究策略、把握时机，提前谋划好时间表和优先序，稳妥有序化解风险。

　　（二）健全工作机制。成立防范化解涉众型经济金融风险专项排查整治联席会议制度，由分管领导作为召集人，相关部门和各社区作为成员单位。联席会议办公室挂靠街道财经办，负责沟通联络等日常工作，并从成员单位抽调精干力量，组建工作专班。各职能部门各司其职、齐抓共管，积极排查预防和稳控化解涉众型经济金融风险。各社区承担属地责任，完善本级机构设置和力量配备，落实好风险摸排、风险管控、稳控化解、宣传引导等工作。

　　（三）创新工作方式。各社区、各部门可视本辖区、本领域具体情况，合理统筹安排经费预算及人员配置，采取聘用第三方专业机构、抽调专业人员等手段，充分调动楼宇物业管理员、社区网格员等社会力量，创新优化排查方式方法，街道财经办要统筹做好相应经费保障。采取聘请第三方专业机构方式排查风险的，应在合同签订后十五日内报街道财经办备案。各部门在落实好本行业领域的排查整治中，发现涉及业务交叉、经营范围与实质不符的情况，要及时通报和交互信息，避免出现漏网之鱼和真空地带；各社区要加大对本地注册异地经营、异地注册本地经营、频繁变更注册地址和高管信息等企业的排查力度。涉及跨地区的风险线索，要加强沟通协作；涉及需要跨部门、跨区沟通协作和信息共享的，及时报告街道财经办上报区金融办协调。

　　（四）提升排查实效。一要排查重点主体。包括投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理、资产管理等各类民间投融资中介机构，网络借贷、股权众筹、私募基金、影视文化、批发零售、电子商务、房地产、交易场所、各类涉农合作组织、教育、医疗、旅游、养老服务等行业企业及关联企业，以及打着上述企业或业务旗号，发布融资类广告资讯信息、实施募集资金行为的主体。二要排查重点场所。包括商业中心、商务楼宇、科技园区、临街门店商铺等商业聚集区；商场、超市、公园、社区、城镇市场、农村集市等人员密集区；机场、车站、公共交通工具、电梯间等常见的户外广告投放区；展会、博览会、论坛等商业活动现场。三要注重排查细节。一看证照，对未按规定进行企业注册、备案、许可，无场所、无办公人员或与注册登记不符，以及注册地与经营地不一致、频繁变更注册地址和高管信息、短期内大量铺设分支机构等问题进行全面排查。重点关注名称或经营范围中使用“金融”“投资”“理财”“基金”“网络科技”“电子商务”“返利”等相关字样的主体。二看宣传，对通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传单、户外广告等媒介发布的各类融资类广告资讯信息进行全面排查。重点关注宣传中含有或涉及“金融创新”“金融科技”“消费返利”“金融互助”“虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“炒期货外汇”“金股”“配资”“高杠杆”“一带一路”“共享经济”“物联网”“原始股”“黄金租赁”“存金行”等内容，以及高收益、高回报，明示或暗示保本、有担保、无风险等内容的主体。重点关注利用专家、知名人士、专业机构、受益者等名义或形象作推荐说明的虚假违法广告。三看人员，一方面看从业人员，对其相关资质、职业经历、是否因集资行为受到处罚或刑事追究等情况进行排查；另一方面看投资人员，重点关注有群众举报、舆情指向的主体，高度警惕经营场所内外有投资人员，特别是老年人、贫困人员等群体聚集的主体。四看业务，结合企业业务合同等资料，掌握其实际经营情况、业务类型及流程，重点关注有募集资金性质的业务。排查重点不局限于上述内容，各单位要结合实际，将非法集资问题突出的领域、地域、行为等纳入重点排查整治范畴。

　　（五）强化督导考核。将本次排查整治活动列入本年度综治考评重点内容。街道财经办要加强工作指导，适时组织督导调研，了解掌握工作动态，推广成功经验和有效做法，对组织排查整治活动不力的社区或部门予以通报。

　　（六）加强统筹衔接。要注意与扫黑除恶专项斗争、打击传销、整治虚假违法广告等专项行动相关部署稳妥衔接。各社区、各部门要依托联席会议制度和工作专班进一步加强沟通协作，信息互通有无，重大风险和疑难问题及时报告。

　　厦门市集美区杏滨街道办事处                        

　　2020年6月21日

　　附件1

　　杏滨街道防范化解涉众型

　　经济金融风险专项排查整治联席会议

　　为贯彻落实涉众型经济金融风险专项排查整治工作，我区成立防范化解涉众型经济金融风险专项排查整治联席会议制度，成员名单如下：

　　召 集 人：陈毅勇（街道党工委委员、办事处副主任）

　　副召集人：赵奕源（财经办主任）

　　戴燕卿（党政办主任）

　　成    员：刘  峰 （综治办负责人）

　　郑荣华 （街道四级调研员、街政办主任）

　　赵奕源（财经办主任）

　　林朝华（综合服务中心副主任、前场社区第一书记）

　　林志兴（综合服务中心副主任）

　　蔡良军（杏林市场监督所副所长）

　　陈志伟（杏滨派出所副所长）

　　胡育强（马銮湾派出所副所长）

　　曾翠英（三秀社区书记、主任）

　　庄卫红（日东社区书记、主任）

　　杜守恩（马銮社区书记、主任）

　　陈改良（西滨社区书记、主任）

　　林延乐（康城社区书记、主任）

　　林武加（锦园社区书记、主任）

　　叶燕芬（锦鹤社区书记、主任）

　　联席会议下设办公室，挂靠街道财经办，负责沟通联络、会议决定落实等日常工作。办公室主任由财经办主任兼任。联席会议成员如因工作或职务变动，由接任者继续履行相关职责，不再另行发文。